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  • 中国银行银联卡被列为高风险等级,该怎么办?

    我16年中国银行的信用卡被盗刷后,就再不相信中国银行了,中国银行的信用卡也再不用了,只有房贷卡没法换,其他中国银行银联卡信用卡一律停用。被盗刷后,第一时间报警输错密码锁卡,警察明确答复,信用卡里面的钱属于银行,信用卡被盗刷损失是银行的,报案也应该是银行,我没有义务报案。后来银行每次打电话来都是说我被盗刷的损失,我每次都是纠正他们的说法,是他们银行的损失。银行有两次打电话来说我的损失银行愿意帮我减免一半,问我干不干,我说我没损失,愿意帮以后挽回银行的损失。银行的电话每次都会诱导你说有什么用卡不规范的地方,只要你不小心犹豫了一下,或者说了些可能性,银行马上会把录音作为你有责的证据。折腾了半年多,银行看我无懈可击,也就通知我原盗刷记录取消了,让我重新恢复使用,我再不用中行的了,太不安全了 随着科技水平的不断提高,出现了一种能扫描银行卡和身份证信息的“读卡器”,只要对方在你身边停留短短的几秒钟,你口袋里的银行卡和身份证里的信息就被扫走了,之后你的账号密码等信息就不翼而飞,钱也会不知去向,怎么办?需要加保护,就是把银行卡和身份证装进带有锡纸的卡套里或者装在金属盒子里。这样的话,不法分子就不会得逞了,你的卡也就安全了。 回到正题,中国银行银联卡被列为高风险,一般有以下几种情况: 1、银行卡被盗刷 这种情况出现后,要第一时间通过电话银行、银行客服或持身份证直接到银行柜台办理银行卡挂失手续,之后补办新的银行卡。 2、支付设置上的高风险 如果你的银行卡开通了免密免签云闪付功能,就会显示高风险等级,这种情况只需到银行柜台修改设置即可。 3、持卡人违反中国银联规定用卡 中国银联对银行卡的使用有明确的规定,如果出现违规套现和炒汇等行为,就会被列为高风险等级,这种情况换卡也无济于事,可以继续接着用,但一定要遵守银联的使用规则。 银行卡被列为高风险等级,一般有两种情况:一种是你的支付手段上存在高风险;另一种是你使用银行卡做违规的或者潜在违规的清况被列为高风险。 支付手段上的高风险 这个最常见的情况就是密码设置过于简单,此外比如你的银行卡开通”免密免签”的云闪付功能,这些情况下,都会显示风险等级高。对于这类情况很好解决,只需要到到柜面修改相关的设置即可。 使用银行卡做违规的或者潜在违规的清况 你附注中反映系因在印尼取款被公安部冻结,如果你只是旅游过程中正常的取款,公安部不可能去申请冻结你的账户,一般这种情况是你账户涉及到了洗钱、贩毒或者跨国电信诈骗等等情况,当你取款转移资金上,才可能对你进行冻结(钱只要不取现,一直在银联系统内划转,那么通过人行及银联,公安部可以查到这笔资金的完整流向以及涉及到的所有账户,对于破案有帮助,找出所有涉案人员),只有取现了,才会失去线索,所以你取现被冻结,要嘛是你涉及到违法行为,要嘛就是你存在潜在的涉及违规风险。 你在附注中反映现在已经解冻了,这说明你并未真正的涉及违规,这才有可能解冻,但是你可能是潜在违规(比如出借账户让对方周转)等等,对于你这种情况,银行肯定会把你的风险等级调高,因为你类似于一颗定时炸弹,随时可能爆发。 对于这种情况,基本是没有任何办法解决,而且这种往往是身份的原因被列入,而不是单一银行卡的问题,即使把这张卡给注销了,重新办理一张,仍然会被列入高风险等级,不过高风险等级并不影响你使用,只要你没有任何实际性的违规,这张卡仍然可以一直正常使用。 感谢诚邀,我在银行工作多年,下面我回答一下这个问题吧! 因为你之前在印尼取款,所以可能被列入高风险等级,可能的原因是外汇管制,洗钱,还有现在风险最高的电信诈骗。 现在各家银行都有反洗钱要求,都有大数据监控,会主动把高风险客户筛选出来,所以你的中国银行银联卡被列为高风险等级,肯定是某些方面存在一些违规嫌疑。 鉴于你的这种情况,都是系统控制的,人为调整,而且你的个人身份信息已经入了人民银行系统,销户以后都可能存在,换一个银行开卡,试一试,不知道有没有用。 以上! 如果你认同我的观点,请点赞关注我! 如果您想了解更多,请关注我的个人微信公众号:邓行长,(ID:Dhangzhang) 一般情况下,被冻结都是因为违反了一定的规则,被系统抓取了数据。 系统都是无情的,所以你一定要合理的使用储蓄卡。 那么刚刚看到,因为在印尼取款被公安部冻结,现在已经解冻了可是银行把风险等级调高,一般看风险等级的话,都是看最近1-3年的流水情况的,所以未来你建议还是继续使用卡片,但是要合规使用,不要有炒汇的行为发生。 虽然风险等级比较高,但是只要你不再有一定的涉嫌违规的行为,就不会有问题的。 已经把中国银行借记卡里钱 全部取了和转了。改用其它行了 我也是长期在国外。用银联卡取现金没有问题。但是每年一个人不能超过10万元人民币的金额。以前是每张卡不能超过这个数量,现在改成每个人了。如果超过了,下一个年度你就不能取款了。 中国银行!能出现这种现象,感觉非常遗憾,如果这样,那个银行还有信用,还用保障。 第一要你合理使用银行卡,第二保留相应的取钱凭证和消费凭证。然后回来向银监会反应,会在相应工作时间内银监会会回复你的 中银还是不错的,我的副卡在境外有几次出现异动(如连续刷卡多笔、金额稍大等),他们就打电话询问情况,提示防范。

    娱乐影视 2020-08-16 10:37:29
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